Een zorgvuldig CDD-onderzoek (Customer Due Diligence) is belangrijk wanneer je als organisatie overweegt samen te werken met een (potentiële) klant. Met CDD krijg je inzicht in wie je klant is, wat deze doet en welke risico’s daarbij horen. Wij ondersteunen organisaties met slimme Customer Due Diligence-software die het uitvoeren van CDD-onderzoek overzichtelijk, efficiënt en juridisch onderbouwd maakt. Onze software helpt bij onderzoek naar potentiële klanten, zodat je risico’s tijdig herkent en weloverwogen beslissingen neemt.
Een KYC-onderzoek (Know Your Customer) vormt altijd de basis van een CDD-proces. Tijdens KYC stel je vast met wie je te maken hebt: de identiteit van personen en organisaties, UBO-structuren en eventuele vermeldingen op sanctie- of PEP-lijsten. Onze KYC-software ondersteunt deze screenings op een gestructureerde manier.
Het verschil tussen CDD en KYC:
CDD gaat dus verder dan KYC en vertaalt de verzamelde informatie naar een concreet risicoprofiel.
CDD en KYC maken onderdeel uit van het beleid waarmee organisaties tot in detail inzicht krijgen in de bedrijven en personen waar zij mee samenwerken of zakendoen. Dit is niet alleen belangrijk voor de eigen organisatie, maar ook omdat (potentiële) klanten moeten voldoen aan wet- en regelgeving. Door klanten/leveranciers vooraf grondig te screenen met CDD-onderzoek en KYC-onderzoek, verklein je de kans op fraude, witwassen en reputatieschade. Onze Due Diligence-software ondersteunt data-analisten en compliance-medewerkers bij het snel en gestructureerd uitvoeren van deze onderzoeken, ook wanneer zij minder ervaren zijn.
De verplichting tot het uitvoeren van KYC- en CDD-onderzoek is vastgelegd in zowel Nederlandse als Europese wetgeving. Organisaties zijn verplicht om een passend KYC- en CDD-beleid op te stellen en uit te voeren om risico’s op fraude en criminaliteit te beperken. Onze Customer Due Diligence-software helpt organisaties om deze verplichtingen praktisch en aantoonbaar in te vullen. Wanneer er sprake is van verhoogde risico’s, ondersteunt de software ook bij het uitvoeren van Enhanced Due Diligence (EDD) voor extra zekerheid voordat een zakelijke relatie wordt aangegaan.
Het onderzoeken van potentiële klanten hoeft geen tijdrovend of complex proces te zijn. Met onze CDD- en KYC-software verzamel en analyseer je informatie uit open en gesloten bronnen in één centrale onderzoeksomgeving. De onderzoekssoftware ondersteunt onder andere bij:
Zo werk je efficiënter én beter onderbouwd.
CDD-onderzoek staat niet op zichzelf. In de praktijk vormt het samen met KYC-onderzoek, AML, EDD en monitoring één geïntegreerde compliance-aanpak. Onze Due Diligence-software en KYC-software sluiten hier naadloos op aan en ondersteunen financiële instellingen, waaronder verzekeraars, evenals andere compliance-plichtige organisaties zoals makelaars en advocaten actief in onder meer huisvesting en rechtspraak.
Wil je onnodige risico’s vermijden en betrouwbaar CDD-onderzoek en KYC-onderzoek laten uitvoeren voordat je in zee gaat met een potentiële klant? Wij bij Noctua in Zeewolde laten je graag zien hoe onze Customer Due Diligence-software jouw organisatie ondersteunt bij klantonderzoek en risicobeheersing. Neem contact met ons op of vraag een demo aan en ontdek hoe CDD- en KYC-onderzoek eenvoudiger, efficiënter en beter onderbouwd wordt.